商银信收1.15亿史上最大支付罚单,另背上亿法院执行标的,曾接洽多个买家,来伊份创始人参股其母公司,德国支付企业Wirecard入局陷大坑

商银信涉挪用备付金、为非法集资平台直接提供支付结算服务等违法行为,过去五年曾接洽多个买家。

4月30日,中国人民银行营业管理部(北京)公示,商银信支付服务有限公司(下称 “商银信”)因十六项违规行为,被给予警告、没收违法所得5009余万元、并处罚款6588余万元,合计罚没1.159余亿元。应为央行开出的首张亿级支付罚单。

从罚单信息来看,所涉违法行为涉及预付卡、互联网支付业务的多个环节,并涉嫌挪用备付金、为非法集资平台直接提供支付结算服务。

与此同时,时任董事长林耀被给予警告,并处罚款45万;时任风险管理部总监张月被给予警告,并处罚款20万。

商银信在2007年9月成立,是继国付宝之后,又一家外资控股的支付企业。就目前的工商信息来看,创始人林耀仍然是商银信以及商银信控股股东北京苹果信息咨询有限公司(下称 “北京苹果”)的法人和董事长。德国支付服务商Wirecard相关方自19年12月进入北京苹果股东之列。

事实上,商银信还曾接洽上市公司并购方。2015年,ST厦华(600870)曾公告,计划定增收购商银信支付,通过向特定对象发行股份募集5.06亿元资金,1.06亿用来收购苹果信息公司26.5%的股权、2亿对苹果信息公司增资及2亿补充上市公司流动资金。该并购案最终未达成。

值得注意的是,同样在2015年,来伊份创始人控股的上海爱屋投资管理有限公司(下称 “爱屋投资”)入股了北京苹果,目前仍持有28.1%的股份。

一份北京市一中院裁决的民事判决书透露,国石资本也曾涉足商银信并购案。2016年5月,北京国石天玺投资有限公司(下称 “国石天玺”)控股股东宗玉杰与林耀、商银信公司、北京苹果公司、隆和商贸公司协议,约定宗玉杰出借1亿元,质押北京苹果69%股份,后续就北京苹果、商银信的并购事宜进行进一步合作;若双方签署《股权转让协议》,该笔借款可无息转为股权转让的首笔款项。

当年11月,宗玉杰向对手方发出《关于解除的通知》称,对方多次出现严重违约,因此终止协议。由于已通过借贷支付1亿元,并涉及逾期还款等问题,双方陷入法律纠纷。

中国执行信息公开网显示,商银信在4月3日,被北京市第二中级人民法院要求执行1.236余亿标的,案号为(2020)京02执278号。尚无信息显示该案系上述借贷纠纷。国石天玺自2019年5月因通过登记的住所或者经营场所无法联系被列入经营异常。

除此之外,裁判文书网显示,2019年,北京市二中院就玖富数科科技集团有限责任公司(下称 “玖富数科”)提出的保全申请,裁定查封、冻结、扣押北京苹果及林耀名下1024万元财产。玖富数科(NASDAQ:JFU)旗下有信贷、网络理财平台、农商行、消金公司,暂未有公开信息显示有支付牌照。两者无直接工商关联。

就目前的信息来看,商银信曾至少寻求接洽三家买方,如今寻得外资金主。

2019年10月,德国支付服务商Wirecard公告,将以不超过7240万欧元(约合人民币5.6亿元)的价格收购商银信80%的股权,且可在两年后以不超过2020万欧元(约合人民币1.6亿元)的价格收购剩余20%股份。

天眼查信息显示,19年12月,商银信控股股东北京苹果工商变更,自然人股东陈佳退出,新增两家外资股东“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”和“Wirecard Acquiring&Issuing GmbH”,注册资本同时增加200余万,部分董事变更,新增董事乔治·冯·沃尔登费尔斯和涂安利,以及监事斯戴范·冯·爱尔法,林耀仍任董事长。

目前,外资对北京苹果的持股比例达71.9%,其中,香港企业欣龙顾问有限公司享控股权,持股比例为62.54%。公开信息显示,该公司成立于2019年6月。介于林耀仍为公司董事长和经理,其与欣龙顾问有限公司的工商关联尚未知。此外,Wirecard关联方持股9.36%;剩余28.1%的股权属来伊份关联方爱屋投资。值得注意的是,据支付支付产业网获悉,两家外资更替的自然人股东陈佳,是林耀的配偶。若信息属实,林耀创立的商银信的部分摊子在2019年末,已转嫁给了新股东,也留给了来伊份关联的投资公司。

近期,除商银信身背上亿执行标的外,商银信上海分公司在3月5日,被上海市浦东新区人民法院要求执行43万。

商银信官网介绍,其是经中国人民银行批准许可开展多用途预付卡业务、互联网金融业务、跨境支付业务的第三方支付组织,旗下业务包括跨境换汇、跨境电商、货物进出口等。近日,跨境支付牌照监管正式落地,支付机构需获外管局批复的展业许可,方能开展跨境外汇支付业务。

2016年8月,商银信曾因违反非金融机构支付服务管理、预付卡业务管理、备付金管理相关规定,被央行罚款12万。此外,商银信等支付公司面临为非法提供支付通道的投诉。据江苏省金湖县人民法院刑事判决书显示,上海涛周网络科技有限公司名下的“云盛支付”平台累计通过商银信和国付宝等第,为“狼牙”的“新葡京棋牌”网站等多家网站提供在线资金支付接口,并结算资金54亿余元,累计获利约1943万元。法院未对第三方支付公司作出处罚。

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