添加收藏
微信分享
微博分享
随行付海外业务获资5.88亿,多次违反反洗钱规定,布局高利贷和催收等产业链
摘要

今年以来随行付及其分公司已被罚三次,均为百万元以上大额罚单,合计已被罚近千万。

近日,随行付股东港股上市公司高阳科技(00818.HK)发布公告表示,其非全资附属VBill(Cayman)引入投资者ELECTRUM B.V.,该投资者已同意按认购价人民币5.88亿元认购新VBill股份。紧随完成配发后, 高阳科技将持有VBill(Cayman)71.07%的股份,间接持有的随行付集团权益也将从80.04%摊薄至68.83%。

据悉,VBill(Cayman)原系高阳科技各管理层股东、上市公司共同于开曼群岛注册成立的一家投资控股公司,该公司将开展高阳科技的支付交易处理解决方案业务分部,本次所得款项拟用作VBill (Cayman)集团海外业务扩张的一般营运资金及风险控制技术投入的额外资源。

随行付(香港)为VBill(Cayman)全资控股的孙公司,随行付(香港)全资子公司WFOE为中国大陆境内通过VIE架构控制重庆结行移动商务有限公司(下称“重庆结行”)。重庆结行成立于2002年,主要从事平台运营解决方案业务,目前持有随行付支付有限公司(下称“随行付”)80.04%股份,为第一大股东。

央行信息显示,随行付于2012年6月27日获得全国范围内银行卡收单业务的支付牌照,在2013年7月6日新增了全国范围内的互联网支付、移动电话支付业务,但在2017年6月牌照获批续展的同时,被责令停止吉林、辽宁(含大连)、浙江(含宁波)、福建、黑龙江等五个省的银行卡收单业务。

事实上,早在2014年9月10日,随行付就因“未落实特约商户实名制、交易监测不到位、风险事件处置不力”被要求全国范围内停止接入新商户、撤离上述五省的业务。

此外,今年以来随行付及其分公司已被罚三次,均为百万元以上大额罚单,合计已被罚近千万。

今年1月,随行付重庆分公司因违反有关反洗钱规定的行为,被人行重庆营业管理部处以罚款170万,并对相关责任人员共处以罚款4万元。今年3月,随行付则因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录合计被罚590万元,两名相关责任人共被罚31万元,累计被罚621万元。5月,随行付山西分公司又因违反有关反洗钱法规定的行为,被处以罚款128万元,同时央行责令该公司给予相关责任人员纪律处分,并对相关责任人员共处以罚款12万元。

值得一提的是,据此前北京商报报道,随行付涉嫌手刷POS机违规套现,在微信小程序搜索“随行付”时会出现“随行支付POS免费领取”、“随行付高端MPOS免费领”的商家。

目前随行付官网显示网站正在维护,其运营产品不能打开,据高阳科技公告,随行付主要业务包括支付交易处理、小额贷款及供应链融资等业务。公开资料显示,此前随行付官网开辟了金融板块,业务包括还到(信用卡代偿)、随商贷(小微商户信贷业务)、随行付钱包(消费金融)、供应链金融等。

在已认证的随行付商户服务微信公众号“随行付商户服务”中,“金融超市”一栏包括“我要赚钱”、“还到”、“用卡管理”等三个选项,目前“我要赚钱”一栏已无法正常打开,信用卡代还平台“还到”能通过该选项获得。

天眼查信息显示,“还到”由随行付全资子公司南昌随行付网络小额贷款有限公司(下称“随行付小贷”)运营,该公司运营网站“随行付金融”页面也无法正常打开。

在聚投诉等第三方投诉平台中,有大量针对随行付收取高额服务费、暴力催收、POS机推销业务员虚假宣传等投诉。

一则9月9日的投诉显示,借款人李先生在随行付金融上贷款10000元,分12期偿还,但还款信息显示12期李先生合计需还款13600元,实际综合年化利率恰好达到36%监管红线,irr利率则超过36%。

另据天眼查信息显示,在2018年10月11日分宜县工信局对随行付小贷的检查中,发现公司暂不存在违反”四严禁、四不准”、违规开展“首付贷”、“校园贷”,违规对外融资及其他不符合规定的情况。但公司借贷业务通过第三方支付平台随行付支付结算,而非银行账户转账结算。

此外,随行付还全资控股了一家名为“随行付(北京)金融信息服务有限公司”(下称“随行付金服”)的企业,高阳科技公告称该公司主要在中国提供客户转介服务及信用测评服务等金融服务。

但从该公司在猎聘上发布的招聘信息来看,其业务除了贷前的信用测评与客户转介,还涉及贷后催收业务。就在9月10日,随行付金服还发布了催收策略经理岗位,工作地点位于北京海淀区。

据上市公司公告,随行付及其控股的子公司在去年业绩大幅增长。2018年度实现收入30.99亿元,与2017年度的17.02亿元相比增加82.08%;2018年度实现除税后溢利2.7亿元,同比增加41.92%。截至2019年6月30日,随行付及其控股的子公司未经审核综合资产总值及资产净值分别为31.39亿元及12.596亿元。

热门文章
1
36氪向纳斯达克交易所提交IPO申请,拟最多融资一亿美元
2
OTA争夺国庆出游季,淘金背后仍需练内功
3
“物业第一股”彩生活管理层“分权”,业绩承压线上线下双向突围
4
你所不了解的大语文和窦昕
5
“扩采”背后:千亿级药企“隐身”,“价低者得”另有玄机

注册成功,欢迎来到蓝鲸财经!

最新pt电子游戏网站